Des guides de fond sur la pratique du family office.
Un travail de fond, conçu pour être lu en entier. Guides et articles de référence sur la structure d’un family office, la gouvernance, le recrutement et les décisions qui déterminent la façon dont les familles gèrent et transmettent leur patrimoine.
Livre blanc
La Gouvernance familiale par la famille
La gouvernance familiale est ce qui permet à une famille de garder le contrôle de son family office — les tensions, les outils, trois cas réels.
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Créer un family office après la cession de l’entreprise
Une vente est conclue et, du jour au lendemain, la famille se retrouve avec des liquidités. Le travail qui s’ensuit est rarement celui auquel la famille s’attend. Que faut-il décider au cours des dix-huit premiers mois, que faut-il reporter et que faut-il mettre en place ?
Comment choisir un gestionnaire de patrimoine pour un family office
Les critères durables qui distinguent un gestionnaire de patrimoine utile d’un gestionnaire bien mis en avant, vus de l’intérieur d’un family office.
Le comité d’investissement du family office : comment les familles gardent le contrôle de leur propre capital
Le comité d’investissement est l’instance au sein de laquelle une famille décide de l’utilisation de son capital. Bien conçu, il permet à la famille de garder le contrôle. Mal conçu, il cède ce contrôle à l’assemblée. Un guide pratique sur la composition, le mandat et la distinction entre la prise de décision et l’exécution.
Services de family office : ce que fait réellement un family office
Les « services de family office » sont ce que le marché vend. Vus de l’intérieur du family office, ce sont des fonctions, et la liste est plus courte et plus complexe que ne le laissent entendre les brochures. Une cartographie pratique de ce que fait un family office et de ce qu’il ne devrait jamais déléguer.
Qu’est-ce qu’un family office ? Guide pratique
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, tout le monde souhaite désormais vendre ses services aux family offices. Rares sont ceux qui peuvent expliquer clairement ce qu’est un family office. Une définition par des professionnels : ce que fait un family office, combien cela coûte et comment distinguer un véritable family office d’une simple appellation.
Planification de la succession d’un family office : préparer la famille et le family office
La succession est le moment où une famille risque le plus de perdre le contrôle. Gérée suffisamment tôt, elle devient un projet familial. Un guide pratique pour préparer la prochaine génération, le savoir détenu par une seule personne et l’équipe qui doit évoluer.
Constitutions familiales : ce qu’il faut écrire et ce qu’il faut omettre
La plupart des constitutions familiales sont longues, rédigées par les banques et jamais lues. C’est la version concise, rédigée par la famille elle-même, que l’on consulte lorsqu’une décision divise la famille. Ce qu’il faut y inclure, ce qu’il faut omettre et qui doit prendre la plume.
single family office ou multi-family office : quel modèle convient à votre famille ?
Une comparaison pratique entre le single family office et le multi-family office : ce que chaque modèle contrôle, dans quels cas le modèle est le plus rentable, et comment les familles font réellement leur choix entre les deux.
Comment choisir un conseiller en family office
Les quelques critères durables qui permettent de distinguer un conseiller en family office utile du reste du peloton.
Family Office Club Deals : guide pratique pour bien co-investir
Guide pratique des opérations de club entre family offices : comment elles se mettent en place, où elles échouent, et les vérifications préalables ainsi que les conditions qui garantissent la pérennité des co-investissements.
Vendre une entreprise familiale : gérer le processus dans l’intérêt de la famille
La vente d’une entreprise relève d’une décision familiale. Le processus qui s’ensuit pèse sur un family office fonctionnant déjà à pleine capacité. Un guide pratique pour mener à bien la cession, étape par étape, de manière à servir les intérêts de la famille.
Comment créer un family office
Comment déterminer si un family office dédié à une seule famille est pertinent — et comment en créer un qui serve réellement la famille plutôt que les conseillers qui l’entourent.
La structure des coûts d’un single family office
La gestion d’un single family office est coûteuse. Le coût dépend de la taille des actifs, de l’étendue du mandat et, surtout, de la rigueur avec laquelle le family office est mis en place et géré.
Que doit représenter notre patrimoine familial ? Guide d’alignement des valeurs pour les familles très fortunées
Aligner le patrimoine familial sur des valeurs communes est l’un des défis majeurs de la planification patrimoniale multigénérationnelle. Ce guide explique comment s’y prendre — depuis l’ouverture du dialogue jusqu’à la traduction des principes communs en une stratégie patrimoniale cohérente.
Le trustee au sein d’un family office : ce que le rôle exige et comment le mener à bien
Les devoirs de loyauté, de prudence et de diligence qui régissent un trustee de fonds de pension s’appliquent également à un trustee de family office. Ce qui diffère, c’est presque tout le reste : le cadre réglementaire, le mandat d’investissement, la relation avec les bénéficiaires et l’horizon temporel sur lequel le trustee est censé se projeter.
Guide pratique de la gestion des sorties et des rachats au sein d’un single family office
Bien menée, une sortie passe inaperçue. Mal menée, elle divise la famille pendant une génération. Ce guide présente les éléments à prendre en compte et les structures qui, d’après notre expérience, tiennent réellement la route.
À quoi s’attendre derrière les « clubs exclusifs » des family offices
« Réservé aux acheteurs », « sur invitation uniquement », « réservé aux dirigeants » : chaque semaine voit naître un nouveau club exclusif de family offices. Les familles perçoivent l’attrait de loin. Un guide pour savoir quels cercles méritent d’être rejoints et lesquels vendent autre chose.
Guide pratique pour l’intégration de la nouvelle génération au sein d’un family office
Le secteur parle de « grand transfert de patrimoine » : un transfert de 68 000 milliards de dollars prévu au cours des deux prochaines décennies. La plupart des family offices considèrent cela comme une question technique relevant des avocats et des experts-comptables. Ils se concentrent sur le navire et négligent l’équipage. La pérennité de l’héritage d’une famille dépend de la transition de la fortune vers la sagesse — et l’intégration de la nouvelle génération est la priorité stratégique la plus importante à laquelle une famille sera confrontée.
Faut-il externaliser votre family office ? Guide pratique pour savoir ce qu’il faut garder en interne et ce qu’il faut déléguer
Le « Family Office as a Service » promet de l’efficacité sans les contraintes liées à une gestion en interne. Il vous invite également à externaliser la gestion du patrimoine familial — ce qui est une tout autre question. Un guide pour savoir ce qu’il faut garder, ce qu’il faut déléguer et où tracer la limite.
Pourquoi il n’existe pas de structure idéale pour un family office — et comment la construire à la place
On propose sans cesse aux familles des structures de « family office » « idéales », axées sur l’efficacité fiscale ou les cadres de gouvernance. Quiconque a déjà évolué dans ce milieu sait qu’il n’existe pas de modèle universel.
Il n’y a pas de guerre des talents dans les single family offices
La « guerre des talents » dans les family offices est un refrain qui revient à chaque événement et sur chaque fil d’actualité LinkedIn. Après trente ans passés sur le terrain, cette guerre n’est qu’un fantôme — et un fantôme lucratif pour ceux qui la vendent.
Single Family Office : trois archétypes pour une transmission efficace
Lorsqu’elles définissent la raison d’être d’un family office, les familles peuvent (et doivent) choisir entre trois archétypes. Chacun répond à un objectif différent ; chacun présente un profil de risque différent ; et chacun dicte la forme que doit prendre le reste de la structure.