Experts des family offices
au service des Grandes Familles.
L’exécution aux trois moments de la vie des grandes familles : créer ou adapter leur family office, transmission générationnelle ou reprise de contrôle de ce qui leur appartient.
Trois moments clés.
Nous intervenons à trois points d’inflexion dans la vie d’une famille, quand la famille change en profondeur : sa manière de fonctionner en tant que famille, sa relation avec son family office ou sa façon de garder le contrôle de ce qu’elle possède.
La transmission générationnelle
Un moment critique dans la vie d’une famille, qui peut laisser des dommages durables s’il n’est pas géré avec attention. Nous savons ce qu’est une famille et comment elle fonctionne. Nous travaillons aux côtés de chaque génération pour mettre en place des décisions qui servent tous les membres de la famille. Le résultat : une transmission qui devient un projet familial partagé, et non une succession de projets individuels.
Notre approche de la transmissionL’adaptation du family office
Que le family office soit créé de toutes pièces à la suite d’une liquidité importante, ou reconstruit parce qu’il ne correspond plus aux besoins de la famille, le travail est le même : nous écoutons d’abord, puis nous bâtissons la structure adaptée : gouvernance, équipe et conseillers, juridictions, allocation du capital. Objectif : un family office exclusivement adapté aux besoins de la famille.
Comment adapter son family officeReprendre le contrôle
Lorsqu’un actif de la famille échappe à son contrôle (un administrateur qui suit sa propre voie, un investissement direct dont le contrôle s’est affaibli, un mandat externe qui n’est plus aligné avec la famille), nous intervenons pour remettre la famille aux commandes de ce qui lui appartient.
Reprendre le contrôle de ses actifsDes praticiens, pas des conseillers.
Westwick Melrose & Cromwell est un partnership basé à Londres, présent dans le monde entier, fondé en 2013.
Nous sommes des praticiens, et des experts des familles. Chaque associé a œuvré au sein d’un family office, d’un cabinet de trustees ou d’une institution à leur service, pendant des décennies.
Ce qui distingue Westwick, ce ne sont pas nos compétences techniques mais le fait que nous comprenons ce qu’est réellement une famille : une organisation qui traverse les générations, doit tenir bon dans les moments les plus difficiles, et mérite un conseiller dont la première loyauté est indiscutable. Personne d’autre sur le marché ne construit son offre à partir de ce point de départ.
Nous agissons de l’intérieur : nous représentons la famille autour de la table, nous menons les projets de bout en bout, et nous nous retirons une fois le travail accompli, lorsque la famille dispose du family office, et de la manière de fonctionner, qu’elle a choisis.
Nous ne recommandons pas de produits. Nos honoraires ne sont pas indexés aux actifs. Nous ne délivrons pas de conseil sans en porter les conséquences. La famille est notre client, ses intérêts sont notre seule priorité, et nos mandats ont un début, et une fin.
Nos associés
Reconnaissez-vous votre famille ?
Nous entendons ces questionnements en permanence de la part de grandes fortunes. Si l’une d’entre elles correspond à votre situation, c’est qu’un échange avec nous saura être utile.
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01 Nous avons hérité du family office de nos parents et nous ne savons pas comment le diriger.
Un family office dont on hérite porte souvent une logique que la nouvelle génération n’a pas choisie. Nous accompagnons la famille, apprenons le family office avec elle, et replaçons la nouvelle génération au centre de chaque décision : respectés, écoutés, aux commandes. Ensemble, nous décidons de ce qu’il faut conserver, abandonner et reconstruire, afin que la structure qui demeure soit une structure qu’ils peuvent assumer pleinement.
Parlons-en -
02 L’un de mes frères ou sœurs souhaite quitter le family office.
Un départ peut faire émerger des conflits profonds. En tiers de confiance et expert, nous accompagnons la famille tout au long de la décision et exécutons « l’exit » de sorte que chaque membre soit satisfait, et que la famille se réunisse toujours sereinement à Noël.
Parlons-en -
03 Notre structure est d’une complexité excessive et personne dans la famille ne sait expliquer pourquoi.
We have seen many family offices built on ultra-complex structures, put in place for tax reasons without anyone ever stepping back to think about the future, or how those structures might one day be unwound. We map every layer, what it costs, what it does, and what risk it now carries. We then help the family decide what stays, what merges, and what is unwound. And finally we execute those changes for the family.
Parlons-en -
04 Je veux vendre l’entreprise familiale, mais personne dans notre équipe n’a jamais fait de M&A.
Selling the family business is a once-in-a-generation event. We bring the deal experience the in-house team has never had (running the process from the family's side, from preparation through to closing), so the family ends with the right deal, not just a deal.
Parlons-en -
05 Je veux créer un family office mais je ne sais pas par où commencer.
A family office is a chance to build for what the family actually wants. We work with the family to articulate what they want from the office, then translate it into structure: governance, staff and advisers, capital allocation, jurisdictions. The result is an office the family controls, designed exclusively for them.
Parlons-en -
06 Nos dirigeants et conseillers étaient au service de la génération précédente. Nous voulons du sang neuf.
Lorsqu’un changement s’impose à la tête du family office, le travail est délicat : les personnes en place ont servi la famille, parfois depuis des décennies. Nous travaillons avec la famille sur les besoins du prochain chapitre et menons les conversations difficiles avec les personnes concernées, avec le respect que leur loyauté mérite. Une fois le successeur choisi par la famille, nous conduisons la transition et nous retirons.
Parlons-en -
07 La complexité et le coût de notre family office ont grossi plus vite que nos besoins.
Les family offices qui grandissent sans être réexaminés finissent par payer une structure qui n’est plus adaptée. Nous cartographions ce que la famille utilise réellement, ce qu’elle a cessé d’utiliser, et ce qu’elle continue malgré tout de payer, puis nous l’aidons à décider de ce qu’il faut supprimer, conserver et reconstruire. Le résultat : un family office dimensionné pour la famille d’aujourd’hui et non plus celle d’hier.
Parlons-en -
08 Nous passons d’une génération à la suivante et nous ne sommes pas alignés.
Les transmissions générationnelles rompent sous le poids des non-dits. Nous aidons la famille à tout mettre sur la table, travaillons avec chaque génération pour trouver les décisions qui servent toute la famille, puis nous les mettons en œuvre, dans le family office, la structure et l’équipe. La famille en sort alignée et dotée d’un family office qui reflète cet alignement.
Parlons-en -
09 Nos investissements ne reflètent plus ce que la nouvelle génération veut faire.
Lorsqu’une nouvelle génération prend les rênes d’un family office, les investissements et l’allocation du capital de la famille reflètent rarement ce qu’elle veut réellement faire de son patrimoine. Nous travaillons aux côtés de la famille pour formuler ses attentes, puis modifions l’équipe interne ou faisons appel aux bons prestataires externes pour mettre en place la politique d’investissement, afin que toute la famille comprenne où elle est investie, pourquoi, et puisse changer de cap quand elle le décide.
Parlons-en -
10 Nous ne savons pas comment annoncer à un loyal conseiller que le moment est venu de partir.
Les conseillers de longue date prennent rarement conscience que leur temps auprès de la famille touche à sa fin, et la famille est souvent trop respectueuse pour oser leur dire. Nous menons cette conversation au nom de la famille, dans le respect le plus strict de la loyauté mutuelle, et nous orchestrons la passation afin que la famille dispose du bon conseiller pour le prochain chapitre, et que l’ancien parte dans la dignité qui lui est due.
Parlons-en
Trois principes régissent nos mandats.
Nous sommes engagés par et au service de la famille. Nous protégeons exclusivement son intérêt. Nous veillons à ce qu’elle reste unie même dans les moments les plus difficiles, et nous nous retirons une fois qu’elle fonctionne comme elle l’a choisi.
Loyauté
Nous nous consacrons à servir l’intérêt supérieur de la famille en toutes circonstances, en garantissant confiance, discrétion et alignement avec le cap qu’elle a fixé.
Transparence
Nous disons aux familles ce que nous pensons, y compris les choses les plus difficiles à entendre. Nous partageons en transparence notre raisonnement et nos doutes. C’est toujours la famille qui décide, notre engagement est de lui donner une vision honnête et complète.
Excellence
Nous sommes moteurs dans les mandats qui nous sont confiés. Lorsqu’une famille ou son family office se trouve face à une situation hors du commun, nous apportons l’expertise pour la résoudre de bout en bout.
Si l’une de ces situations est la vôtre, contactez-nous.
Nous ne prenons qu’un petit nombre de mandats chaque année. La plupart commencent par une conversation, souvent à la suite d’une mise en relation par une famille, un avocat ou un conseiller qui nous a vus à l’œuvre. Si l’un des trois points d’inflexion ci-dessus décrit la situation de votre famille ou si un autre sujet semble entraver le bon fonctionnement familial et de votre family office, n’hésitez pas à nous contacter.